报告编号：NO.20240106*****
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查看完整报告一、信用卡诈骗的构成要件有哪些
1、信用卡诈骗罪犯罪的构成有：
（1）侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。
（2）客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。
（3）主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体。
（4）主观方面是故意，而且是直接故意，行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。
2、法律依据：《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条 【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
二、哪些属于信用卡诈骗行为
1、使用伪造的信用卡
使用伪造的信用卡是信用卡诈骗罪的重要表现形式。伪造信用卡主要有两种：一是完全模仿真实信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等非法制造信用卡；二是在真实信用卡基础上进行伪造，如在空白信用卡上输入其它用户的的真实信息进行复制，或者在空白卡上输入虚假信息等。另外，还有一些行为也属于伪造信用卡，如在原有信用卡上涂改、变造等。
2、使用作废的信用卡
作废的信用卡是指因法定原因而失去效用的信用卡。根据信用卡章程，可以导致信用卡作废的原因一般有以下几种情形：第一，信用卡超过有效期限而自动失效；第二，持卡人在有效期内停止使用交回原发卡银行而失效；第三，因信用卡挂失而失效。无论是持卡人还是非持卡人，明知是已经作废的信用卡而使用的，均以本罪论处。
3、冒用他人的信用卡
冒用他人的信用卡仅指冒用他人的合法信用卡，而不包括伪造的、作废的信用卡。如果行为人明知是伪造或者作废的信用卡而冒用的，应属于使用伪造的或者作废的信用卡行为。
4、恶意透支
所谓透支，是指持卡人在发卡行帐户上已经没有资金或者资金不足的情况下，根据发卡协议或者经银行批准，允许其超过现有资金额度支取现金或者持卡消费的行为。透支实质上是银行为客户提供的短期信贷，透支功能也是信用卡区别于其它金融凭证的最明显特征。信用卡透支建立在持卡人良好的资信基础之上，因此，透支人仅限于合法持卡人，非合法持卡人利用所持信用卡进行透支的，不能认定为信用卡透支。透支可分为善意透支和恶意透支。
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宋建军律师，中华全国律师协会会员，三级律师职称，四川雷声律师事务所主任，资深执业律师，执业证号：15101198710586827。宋建军律师专注法律服务三十年年，曾从事多年公安机关工作，任专职律师三十年年，其中担任主任律师十几年。具有扎实的法学理论功底，全面的法律实务知识，良好的分析、判断、解决法律实际问题的能力。从1987年起进入律师行业，以求实认真的态度，严谨细致的思维，办理了千余件各类民商事及刑事案件,为委托人提供专业化法律服务，最大限度地维护了委托人的合法权益，积累了丰富的诉讼和非诉法律服务经验。曾先后担任几十家公司、企业法律顾问等社会职务。先后发表论文几十篇，荣获某市司法行政先进工作者称号。宋建军律师注重法律服务的品质和效率、以专业的精神满足客户的需求，对代理的案件责任感重、使命感强!良好的职业道德和执着求真，追求公平正义的工作态度让宋建军律师在委托人以及同行中树立了良好的形象。宋建军律师的执业理念：公正、专业、优秀、奉献!工作地址：四川省成都市成华区双荆路1号泰业北城广场A做1304室电话：18190840309（微信同号）工作QQ：2506354150邮箱：[email protected]擅长领域介绍宋建军律师擅长办理：建筑房产、债券债务、买卖合同、婚姻继承等民商事诉讼业务及经济犯罪、职务犯罪、毒品犯罪等刑事案件。对法律顾问公司的风控管理、争议解决、法人治理等非诉法律事务具有一定钻研及实务经验。详细>>
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网络投资诈骗案件无疑对侦破工作提出了巨大挑战。 如果不幸遭受诈骗之害，务必及时向当地警方报案。待报案事宜处理完毕，公安机关一旦立案，便将迅速展开全面深入的调查工作，力争将犯罪分子绳之以法，并依法给予相应惩处和制裁。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
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犯罪者必须具备以下两个主要构成要素：首先，行为人必须存在故意诈骗的动机或者意愿；其次，他（她）还必须以非法侵占公共财产或私人财产为最终目的。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
在相关法律中规定，参酌量刑期在一年六个月以下者，法院通常会按照检察机关所提供的量刑建议予以判决。若法庭认定检察机关提出的量刑过重，他们有可能视情况给予被告人缓刑的判决。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
对于追溯时效问题：即便犯罪嫌疑人已经逃离现场，法律上仍然没有限制对其的依法追责。换句话说，只要在法定时限内向警方报案，就算嫌疑人多年后被擒拿归案，还是可以通过法律途径追究其之前的犯罪行为。接下来华律网小编整理了相关的一些知识，供大家参考一下，一起来看看内容吧。
若经由公安机关进行深入调查和取证，确实存在犯罪事实的话，必将依法追究肇事者的刑事责任。您所遭受的经济损失是否能完全追回，则还取决于公安机关打击犯罪的力度以及犯罪嫌疑人事先准备的资产状况以及其偿付能力等综合因素。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
伪造来信用卡：伪造人民币是犯罪，伪造信用卡自当然也是犯罪了。冒用信用卡：通常见于犯罪者拾到百遗落的钱包，利用钱包里的他人身份证和信度用卡进行消费。捡钱不还是不道德，捡到信用卡不还就等着吃官司吧。关于信用卡诈骗的常见行为是什么的问题，下面由华律网小编为您详细解答。
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本罪所侵害的客体是复杂客体，其既对国家有关的金融票证管理制度，具体来讲是信用卡的管理制度造成侵害，同时也给银行以及信用卡的有关关系人的公私财物所有权产生损害。关于信用卡诈骗的构成要件有哪些的问题，下面由华律网小编为您详细解答。
个人诈骗罪的立案如果符合法律规定的条件可以撤销。如果符合刑事诉讼法第15条规定的情况，嫌疑人可向办案单位提出，也可以由辩护律师向办案单位提出，如果不符合这些规定，应该与辩护律师沟通，制定适当策略，争取从轻处罚。关于个人诈骗案是否可以撤案的问题， 下面由华律网小编为您详细解答。
如果被告人能够积极退还所骗取的财物，法院也会酌情考虑对其减轻或从轻判罚。 诈骗十万元人民币是否应该被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制呢？这需要根据被告人的具体情况以及相应的司法程序进行确定。接下来华律网小编整理了相关的一些知识，供大家参考一下，一起来看看内容吧。
然而，若被告人积极返还原告人财产，并得到受害人谅解，则法庭将会酌情予以减轻或从轻处罚。至于涉及到减刑方面，具体操作需以所在地公安刑事司法部门的决定为准。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
集资诈骗罪的法律规定是：数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役。数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。关于集资诈骗罪的法律规定是怎么样的问题，下面由华律网小编为您详细解答。
未能够深入理解金融风险的独特性质，因此在处理金融诈骗案件时，存在着对该罪行的过度扩大解释和运用的趋势。这种现象可能导致针对不同犯罪行为的量刑标准出现差异，具体的处罚方式需要根据实际情况进行判定。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
关于拘留后多久才会被判定罪名的问题,华律网律师从法律角度分析如下： 拘留后多久才会被判定罪名 关于刑事拘留在标准刑法中对其判刑时间的规定，具体可以根据所涉及的案件类型及案情来进行分析判断。 依据目前的法律制度，我方需明确一点，即：人民法院对于公开审理的公诉案件，在其受理案件后的两个月内必须做出审判判决，最晚不得超过三个月这一期限。 同时，如若案件涉及到可能判处死刑或是包含附带民事诉讼在内的情况时，那么我方可将审判期限延长至三个月。 对于运用简洁快速程序进行审理的案件，人民法院应在接手案件后的第20个工作日完成全部审理工作并做出裁决。 另外，如果遇到可能被判处的有期徒刑超过了三年的案件，我方则可以申请延长审判期至一个半月。
关于玩忽职守罪应该怎么样量刑的问题,华律网律师从法律角度分析如下： 最高院、最高检关于办理渎职刑事案件适用法律若干问题的解释 （一）第一条国家机关工作人员滥用职权或者玩忽职守，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百九十七条规定的致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失： （一）造成死亡1人以上，或者重伤3人以上，或者轻伤9人以上，或者重伤2人、轻伤3人以上，或者重伤1人、轻伤6人以上的； （二）造成经济损失30万元以上的； （三）造成恶劣社会影响的； （四）其他致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的情形。 具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百九十七条规定的情节特别严重： （一）造成伤亡达到前款第 （一）项规定人数3倍以上的； （二）造成经济损失150万元以上的； （三）造成前款规定的损失后果，不报、迟报、谎报或者授意、指使、强令他人不报、迟报、谎报事故情况，致使损失后果持续、扩大或者抢救工作延误的； （四）造成特别恶劣社会影响的； （五）其他特别严重的情节。
关于触犯故意伤害罪怎么判刑的问题,华律网律师从法律角度分析如下： 1、故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。 2、对于被告人犯有故意伤害罪的轻伤害案件，被告人自愿认罪的，可以从轻处罚。 其中对于被告人主动赔偿被害人经济损失，并得到被害人书面谅解的，对于被告人可以判处缓刑。 3、另外，犯罪嫌疑人、被告人真诚悔罪，通过向被害人赔偿损失、赔礼道歉等方式获得被害人谅解，被害人自愿和解的，双方当事人可以和解。
关于怎么认定股权虚假转让逃避债务的问题,根据相关政策法规分析如下： 1、公司的股东通过无偿或者远低于股权价值的价格转让股权，造成到期债务无法清偿的，可以认定为恶意逃避债务。 2、法人企业以其财产承担有限的民事责任，而公司是由股东出资设立的，所以公司的股东要履行出资的责任。 法律依据： 《中华人民共和国民法典》第五百三十八条 债务人以放弃其债权、放弃债权担保、无偿转让财产等方式无偿处分财产权益，或者恶意延长其到期债权的履行期限，影响债权人的债权实现的，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为。
关于合伙销售公民信息罪既遂的处罚的问题,华律网律师从法律角度分析如下： 因《刑法修正案九》出台，合伙销售公民信息罪已经被取消，并变更为侵犯公民个人信息罪。 行为人犯侵犯公民个人信息罪既遂，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金； 情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 法律依据：《刑法》第二百五十三条之一 违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金； 情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。 窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。 单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。
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